مشکل کسر مبلغ چک از موجودی بانک قبل از پاس شدن چک

 بسم الله الرحمن الرحیم

پیش نیاز ها:

برای استفاده کنندگان نرم افزار حسابداری اسکناس:

آموزش سطح ۱ نرم افزار حسابداری فروشگاهی، شرکتی اسکناس

برای استفاده کنندگان نرم افزار مدیریت تعمیرگاه اسکناس:

آموزش سطح ۱ نرم افزار مدیریت تعمیرگاه، خدمات و خدمات پس از فروش اسکناس

سوال کاربر

پاسخ کارشناس

سوال کاربر:

سلام خسته نباشید

من به مشکل عجیبی بر خوردم و فکر کنم یا نرم افزار باگ داره یا من دارم جایی اشتباه می کنم.

مشکل من با مانده حساب بانک هست که در نرم افزار درست نشان داده نمی شود.

من یک حساب برای بانک خودم ایجاد کردم و موجودی اول دوره بانک را هم مشخص کردم.

تا وقتی از بانک پول برداشت یا واریز کردم هیچ مشکلی نبود و موجودی درست بود. وقتی از بانک حواله هم زدم و در نرم افزار حسابداری اسکناس ثبت کردم باز هم مانده حساب بانک درست بود.

اما امروز به یکی از مشتری هام، یک چک از بانک پرداخت کردم به تاریخ یک ماه دیگه و هنوز چک پاس نشده اما وقتی مانده حساب بانکم رو نگاه کردم دیدم مبلغ چک از موجودی بانک کسر شده است و مانده حساب بانک من الان صحیح نیست! در صورتی که تا قبل از پاس کردن چک نباید مبلغ آن از مانده حساب بانک کسر شود.

الان در نرم افزار اسکناس مانده حساب بانک ملی من رو ۵،۰۰۰،۰۰۰ نشون میده در صورتی که مانده حساب بانک من ۱۵،۰۰۰،۰۰۰ ریال است و فقط چون یک چک یک میلیون تومانی به کسی پرداخت کرده از مبلغ چک از مانده حساب کسر شده:

شایدم باید تنظیمات خاصی در نرم افزار انجام دهم تا مبلغ چک تا قبل از پاس شدن از مانده حساب بانک کسر نشود!

لطفا راهنمایی کنید.

پاسخ کارشناس:

سلام کاربر عزیز!

در این مورد که مبلغ چک های پرداختی تا قبل از پاس شدن نباید از موجودی بانک کسر گردد حق کاملا با شما است!

در نرم افزار اسکناس نیز مبلغ چک های پرداختی زمانی از موجودی بانک کسر می گردد که چک مورد نظر پاس شود.

اشتباه شما فقط در روش مشاهده موجودی بانک است!

شما برای مشاهده موجودی بانک از این مسیر اقدام کرده اید:

این گزارش مخصوص مشتریان، همکاران و طرف حساب های شما است و برای مشاهده موجودی و گردش حساب بانک باید از مسیر زیر اقدام نمایید:

در گزارش “موجودی و صورتحساب بانک” موجودی صحیح بانک ها نشان داده شده و چک های پرداختی تا زمانی که پاس نشوند از موجودی کسر نمی گردند.

چرا موجودی بانک در گزارش مانده حساب ها صحیح نمایش داده نمی شود؟

شاید برای شما این سوال ایجاد شود که چرا مبلغ چک های پرداختی پاس نشده در قسمت گزارش مانده حساب ها از مانده حساب بانک کسر می گردد؟

پاسخ این است که بانک در نرم افزار حسابداری اسکناس دو ماهیت همزمان دارد.

بک ماهیت بانک حساب بانکی است و در یک ماهیت دیگر بانک با ما یک طرف حساب است.

وقتی می گوییم که بانک با ما طرف حساب است یعنی بانک هم مانند یک همکار یا مشتری در نرم افزار ما حساب دارد و می تواند مانده حساب بدهکار یا بستانکار داشته باشد.

وقتی یک چک به مبلغ ۱ میلیون تومان از بانک ملی به یک مشتری پرداخت می کنیم در حقیقت بانک ۱ میلیون از ما بستانکار می شود و ما برای پاس کردن چک خود باید در آینده مبلغ ۱ میلیون به بانک واریز نماییم.

در قسمت گزارش مانده حساب ها بستانکاری یا بدهکاری بانک نمایش داده می شود.

فرض کنید موجودی بانک ما اکنون ۱۰،۰۰۰،۰۰۰ ریال باشد و ما ۵۰،۰۰۰،۰۰۰ ریال چک پاس نشده از این بانک به مشتریان داده ایم.

در این حالت هر چند موجودی بانک ما ۱۰،۰۰۰،۰۰۰ ریال می باشد اما در حقیقت ما ۴۰،۰۰۰،۰۰۰ ریال دیگر به بانک بدهکاریم و برای پاس شدن چک هایمان باید این مبلغ را در زمان مناسب به حساب خود واریز نماییم.

مانده حساب بانک در قسمت گزارش مانده حساب ها این مبلغ را به ما نمایش می دهد.